জালিয়াতির বিষয়ে সচেতনতা

জালিয়াতি ঘটে থাকে। দুঃখের বিষয়, সবচেয়ে নিরীহ মানুষের ক্ষেত্রেও এটি ঘটতে পারে। এটা আপনার ক্ষেত্রে হতে দেবেন না। আমরা নীচে কয়েকটি সাধারণ জালিয়াতির পরিস্থিতি তালিকাভুক্ত করেছি, যাতে আপনি শিল্পক্ষেত্রের সাধারণ কেলেঙ্কারি সম্পর্কে অবহিত থাকতে পারেন।

সাধারণ জালিয়াতির পরিস্থিতি

অনলাইন ডেটিং কেলেঙ্কারি

আপনি একজন সুন্দরী এবং স্মার্ট মহিলার সাথে পরিচিত হবেন। আপনি তার সাথে কখনও ব্যক্তিগতভাবে সাক্ষাত করেন নি - তবে আপনি কয়েক মাস ধরে তার সাথে কথা বলছেন, এমনকি হয়তো ফোনেও কথা বলে থাকবেন। শীঘ্রই হয়তো তার সাথে আপনার দেখা হবে, তবে এই মুহূর্তে সে বিশ্বের অপর প্রান্তে রয়েছে। তখন সে কোনও জরুরি অবস্থার মধ্যে পড়লো এবং তার কিছু অর্থের দরকার হল। খুব বেশি পরিমাণ নয়, মাত্র কয়েকশো ডলার। আপনি কি এটা পাঠাতে পারবেন? এবং এর পরের সপ্তাহে, কেউ অসুস্থ হয়ে পড়লো। এই অবস্থায় সাহায্য করতেও আপনার কোনও আপত্তি নেই, তাই তো? তবে, সে আসলে সেই মহিলা নয় যাকে আপনি ভেবেছিলেন। সে আপনাকে ধোঁকা দিচ্ছে। সে আপনার আস্থা অর্জন করেছে, এবং এখন সে আপনার সমস্ত অর্থ নিয়ে নিতে প্রস্তুত।

লটারি এবং সুইপস্টেকস কেলেঙ্কারি

আপনি আজ আপনার ইমেলে এক আশ্চর্যজনক সংবাদ পেয়েছেন, আপনি একটি লটারি জিতেছেন! চোখধাঁধানো পুরস্কারের পরিমাণ বিশাল, এবং আপনি সেই অর্থ দিয়ে কী করতে পারেন তা নিয়ে ইতিমধ্যেই স্বপ্ন দেখতে শুরু করেছেন। আপনি যে লটারিটি খেলেছিলেন সে ব্যাপারে পুরোপুরি নিশ্চিত নন, তবে তাতে অসুবিধা নেই, আপনি ইতিমধ্যে ভুলে গেছেন সকালের নাস্তায় কী খেয়েছিলেন; এ জাতীয় ব্যাপার ভুলে যাওয়াটা খুব স্বাভাবিক। এখানে কেবল একটি খচখচানি আছে, পুরস্কারটি নগদে পরিণত করার জন্য প্রেরক আপনার কাছ থেকে কিছু অর্থ চেয়েছেন। খুব সামান্য পরিমাণ এবং আপনি যখন লক্ষ-লক্ষ টাকা পাচ্ছেন তখন সামান্য $1,000-এ কীই বা এসে যায়?

আত্মীয়ের প্রয়োজন সংক্রান্ত কেলেঙ্কারি

আপনার নাতি/নাতনি মেক্সিকোয় ভ্রমণ করতে গেছেন এবং হঠাৎ তার অর্থ শেষ হয়ে গিয়েছে। সে আপনাকে একটি জরুরি ইমেল বা ফোন কল করে বললো যে, সে খুব জরুরি অবস্থার মধ্যে রয়েছেন এবং তার অর্থের দরকার। আপনার মনে নেই সে আপনাকে তার মেক্সিকো ভ্রমণের কথা বলেছিল কি না, তবে আপনি তাঁর সুরক্ষা সম্পর্কে উদ্বিগ্ন এবং সে যে ঠিক আছে নিশ্চিত করতে চান। সুতরাং আপনি তাকে কয়েকশো ডলার পাঠালেন। যেখানে আপনার নাতি/নাতনির সুরক্ষার ব্যাপার জড়িত, সেখানে কয়েকশো ডলারের কী বা মূল্য?

রহস্যময় ক্রেতা কেলেঙ্কারি

আপনি ভাগ্যবান! আপনি এখনই রহস্যময় ক্রেতা হিসাবে একটি নতুন ধাপে অবতরণ করেছেন এবং আপনাকে প্রথম কাজটি অর্পন করা হয়েছে। আপনাকে কেবলমাত্র একটি স্থানীয় রিটেল স্টোরের গ্রাহক পরিষেবা মূল্যায়ন করতে হবে। খুব সহজ মনে হচ্ছে, তাই তো? এখানে একমাত্র একটাই খচখচানি আছে। জমা দেওয়ার নির্দেশাবলীসহ আপনাকে একটি চেক বা মানি অর্ডার প্রেরণ করা হয়েছিল, তবে আপনি দেখবেন যে, পরিমাণটি যা হওয়া উচিত, তার চেয়ে বেশি ছিল। সুতরাং, এখন আপনাকে প্রেরকের কাছে অর্থ ফেরত পাঠানো দরকার। একটু সন্দেহজনক মনে হচ্ছে, তবে আপনি এটা নিয়ে খুব একটা ভাবিত নন। তবুও, আপনি আপনার লেনদেন প্রেরণ করার সাথে-সাথেই জানতে পারবেন যে, আসল চেকটি নকল ছিল এবং এখন আপনি যে টাকা পাঠিয়েছেন, তা আর ফিরে পাওয়া সম্ভব নয়। সুতরাং এখন উভয় পরিমাণই আপনার হাতের নাগালের বাইরে।

যানবাহন কেনার কেলেঙ্কারি

আপনার উৎসাহী ইন্টারনেট অনুসন্ধান জানাচ্ছে যে, আপনার স্বপ্নের গাড়িতে দুর্দান্ত সুবিধা প্রদান করা হচ্ছে! আপনি দেখতে পান যে, আপনি যে গাড়িটি চান সেটি আপনার স্থানীয় বিক্রেতা দিতে ইচ্ছুক অফারের চেয়ে অনেক কম দামে পেয়ে যাচ্ছেন। আপনি বিক্রেতার সাথে যোগাযোগ করেন, সে আপনাকে হয় ডাউন পেমেন্ট এবং/অথবা অর্থ ট্রান্সফারের মাধ্যমে ঋণের আবেদনের জন্য পরিষেবা পারিশ্রমিক প্রেরণ করতে বলবেন। সে আপনাকে একটি রসিদও পাঠাতে পারে। অর্থ ট্রান্সফারের মাধ্যমে ডাউন পেমেন্ট বা পরিষেবা পারিশ্রমিক প্রেরণ করবেন না। আপনি আপনার স্বপ্নের যানটি পাবেন না এবং আপনার অর্থও ফেরত পাবেন না।

ইন্টারনেটে ক্রয়ের কেলেঙ্কারি

অ্যাপার্টমেন্ট ভাড়া নেওয়ার জন্য আপনি একটি দুর্দান্ত দাম অনলাইনে খুঁজে পেয়েছেন এবং ইজারা সই করে এগিয়ে যাওয়ার সিদ্ধান্ত নিয়েছেন। একমাত্র ইজারা আদায়কারী এমন একজন কেলেঙ্কারি সৃষ্টিকারী, যিনি আপনাকে প্রথম মাসের জন্য অর্থ ট্রান্সফারের মাধ্যমে অর্থ প্রদানের কথা বলেছিলেন এবং খুব সত্যি কথা হল যে, এই অ্যাপার্টমেন্ট আসলে নেই। অনলাইনে কেনাকাটা করার সময় এবং কেউ আপনাকে অর্থ ট্রান্সফারের মাধ্যমে অর্থ প্রদান করতে বললে বা এমনকি কোনও ব্যক্তি বা ব্যবসাকে আমানত প্রেরণ করতে বললে সতর্ক থাকুন। এটি যে কোনও অনলাইন ক্রয়ের ক্ষেত্রেই ঘটতে পারে – একটি কুকুরছানা, ছুটি কাটানোর ভাড়া, কোনও টাইমশেয়ার বা একটি গাড়ি। আপনি নাম নিন। ইন্টারনেটে ক্রয়ের জন্য অর্থ ওয়্যার করবেন না। আপনি পণ্য পাবেন না এবং আপনার অর্থও ফেরত পাবেন না।

সংবাদপত্রের বিজ্ঞাপন কেলেঙ্কারি

রবিবার সকাল, আপনি নিজের জন্য সবেমাত্র এক কাপ সুন্দর কফি বানিয়ে প্রাতঃরাশের জন্য প্রস্তুত হয়ে বসেছেন, হাতে সংবাদপত্র। শ্রেণিবদ্ধর পাতা খুলে, আপনি একটি বিজ্ঞাপনে একটি নতুন, স্টেনলেস স্টিলের রেফ্রিজারেটর এমন দামে দেখলেন যা সত্যি হলে খুব ভাল হয় বলে মনে হল। কিছুদিন থেকেই আপনি যে একটি নতুন রেফ্রিজারেটরের কথা ভাবছেন, সে কথা চিন্তা করবেন এবং এই সুযোগটি নেওয়ার সিদ্ধান্ত নেবেন। আপনি এটি কিনবেন। অবশ্যই আপনি কিছুটা সংশয়ে আছেন, কারণ আপনি এটি এক অপরিচিত ব্যক্তির কাছ থেকে কিনছেন এবং এমনকী সেই অপরিচিত ব্যক্তিরা – আপনাকে কেনার জন্য তাঁদের কাছে অর্থ ট্রান্সফার করতে বলেছেন। অপরিচিত ব্যক্তির কাছ থেকে কোনও জিনিস কেনার জন্য কোনও অর্থ স্থানান্তরন ব্যবহার করবেন না। আপনি জিনিসটি কখনওই পাবেন না আর আপনি আপনার অর্থও হারাবেন।

দাতব্য কেলেঙ্কারি

সাম্প্রতিক এক প্রাকৃতিক দুর্যোগের ফলে একটি গোটা জাতি ধ্বংসের পর পুনর্নির্মাণের চেষ্টা চালাচ্ছে এবং এখানে আপনি অর্থ দান করে আপনার ভূমিকা পালন করতে চান। দুঃখজনক হলেও বাস্তব, বন্যা, টর্নেডো বা হারিকেনের মতো প্রাকৃতিক বিপর্যয়ের ফলে কেলেঙ্কারি সৃষ্টিকারীরা প্রায়শই "দাতব্য" সংগঠনগুলিকে মঞ্চস্থ করে তোলে, যা সৎ উদ্দেশ্যযুক্ত লোকদের শিকার হিসেবে ধরে। আপনার হৃদয় সেই লোকদের কাছে চলে গেছে, যারা সবেমাত্র সমস্ত কিছু হারিয়েছেন। দাতব্য সংস্থার কাছ থেকে আপনি ফোন বা চিঠি পেয়েছেন, তাতে বলা হয়েছে ঠিক কোথায় অর্থ স্থানান্তর করতে হবে। আপনি জানেন না এমন লোক বা সংস্থায় কখনওই অর্থ না প্রেরণ করা বিষয়ে নিশ্চিত হন। পরিবর্তে, আমেরিকান রেড ক্রস বা অন্য কোনও বিশ্বস্ত সংস্থার সাথে যোগাযোগ করুন, যাদের আপনি জানেন এবং এটাও আপনি বুঝতে পারেন যে, কীভাবে তহবিলগুলি সংগ্রহ ও ব্যবহার করা হচ্ছে। আশঙ্কা হল, আপনি যদি এমন কোনও সংস্থায় অর্থ ট্রান্সফার করেন, যাদের আপনি চেনেন না, আপনার অর্থ সঠিক উদ্দেশ্যে প্রেরণ করা হবে না, বরং কেলেঙ্কারি সৃষ্টিকারীদের পকেটে যাবে।

চেক বা মানি অর্ডার কেলেঙ্কারি

আপনি সবেমাত্র পাওয়া একটি দুর্দান্ত কাজের জন্য অগ্রিম অর্থ হিসাবে – বা কোনও অনলাইন বিজ্ঞাপনের মাধ্যমে আপনি যে পণ্য বিক্রি করছেন, তার জন্য মেলের মাধ্যমে একটি চেক বা মানি অর্ডার পাবেন। একমাত্র খচখচানিটি হল, চেকটির পরিমাণ যতটা হওয়া উচিত তার চেয়ে বেশি রয়েছে, সুতরাং কেলেঙ্কারি সৃষ্টিকারী আপনাকে চেকটি জমা দিতে এবং তারপরে তাঁদের "প্রদেয় অতিরিক্ত অর্থ"-এর পরিমাণটি তাঁদের ফিরিয়ে দিতে বলবেন। এটি জানার আগে, আপনি বুঝতে পারবেন যে চেক বা মানি অর্ডারটি নকল এবং – আরও খারাপ হল– আপনি অর্থ ট্রান্সফারের মাধ্যমে যে টাকা পাঠিয়েছিলেন, তা আর ফিরে পাবেন না।

প্রবীণদের অবমাননা সংক্রান্ত কেলেঙ্কারি

যদিও এই কেলেঙ্কারিটি বিভিন্ন আঙ্গিকে ঘটতে পারে, তবুও এটি জেনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে টেলিবিপণন জালিয়াতির শিকারের প্রায় এক তৃতীয়াংশ 60 বছর বা তার বেশি বয়সীরা। বাড়ির উন্নয়ন, বলপূর্বক ঋনদান, আবাসন পরিকল্পনা বা এমনকী আপনার "স্বপ্নের বাড়ি" তৈরির জন্য মোটা অঙ্কের অর্থের কাজ করে দেওয়ার মতো প্রতিশ্রুতির বিনিময়ে অপরিচিত ব্যক্তিকে অর্থ প্রেরণ করার বিষয়ে সতর্ক থাকুন। কখনও কোনও অপরিচিত ব্যক্তিকে আপনার অর্থ এবং সম্পদ পরিচালনা করতে দেবেন না। কেলেঙ্কারি সৃষ্টিকারীরা আপনার সম্পত্তি এবং/অথবা অর্থের উপর দখল নেওয়ার জন্য আপ্রাণ চেষ্টা করবে, যা আপনার চেকিং অ্যাকাউন্ট বা গোটা জীবনের সঞ্চয়কে কয়েক মিনিটের মধ্যে মুছে ফেলতে পারে। আপনি জানেন না এমন কাউকে কখনও আপনার অর্থের ব্যাপারে ভরসা করবেন না।

নিশ্চিত ঋণ

আপনি কি কোনও অগ্রিম বা ঋণের ব্যাপারে "নিশ্চিত" ছিলেন বলে অর্থ পাঠাচ্ছেন? যদি তাই হয়, সাবধান! সত্যিকারের অগ্রিম বা ঋণ গ্রহণের জন্য আপনার অর্থ প্রেরণের দরকার পড়ার সম্ভাবনা খুব কমই।

অর্থ স্থানান্তরন কেলেঙ্কারি

অর্থ স্থানান্তরন কেলেঙ্কারি অনেক উপায়ের এবং ধরনের হতে পারে। সবচেয়ে খারাপ হল, জালিয়াতরা ক্রমাগত নতুন কৌশল এবং পদ্ধতি শিখছে। কোন বিশেষ পরিস্থিতিটি যে আসলে কোনও কেলেঙ্কারি, তা জানা খুবই কঠিন হতে পারে। এইজন্যই ফন্দিবাজ কেলেঙ্কারি সৃষ্টিকারীদের থেকে এক ধাপ এগিয়ে থাকা খুব জরুরি।

পরিচয় প্রতারণা

পরিচয় প্রতারণা ঘটে, যখন কেউ প্রতারণা বা অন্য কোনও অপরাধমূলক কাজ করার জন্য আপনার পরিচয় গ্রহণ করে। আপনার পরিচয় গ্রহণ করার জন্য প্রয়োজনীয় তথ্য অপরাধীরা বিভিন্ন সূত্র থেকে পেতে পারে। এর মধ্যে আছে, আপনার ওয়ালেট চুরি করা, আপনার আবর্জনা তন্নতন্ন করে খোঁজা বা আপনার ঋণ বা ব্যাংকের তথ্যের সাথে আপস করা। তারা ব্যক্তিগতভাবে, টেলিফোনে বা ইন্টারনেটের মাধ্যমে আপনার সাথে যোগাযোগ করে আপনার তথ্য চাইতে পারে।

টেলি বিপণন কেলেঙ্কারি

আপনি অজানা আহ্বায়কের কাছ থেকে একটি ফোন কল পান এবং উত্তর দেওয়ার ব্যাপারে কিছুটা সংশয়ী। শেষ মুহূর্তে, আপনি ফোনটি গ্রহণ করার সিদ্ধান্ত নেন এবং আশ্চর্যজনক ব্যাপার হল – আপনি বিনামূল্যে একটি ক্রুজ জিতেছেন। কী সৌভাগ্য! ক্রুজটি পেতে হলে আপনাকে যা করতে হবে তা হল, "আনুষ্ঠানিক" সুযোগটি গ্রহণের জন্য ডাক ও বহনের মাশুল হিসেবে অর্থ প্রদান করতে হবে। খুব সহজ মনে হচ্ছে। অন্য প্রান্তের প্রত্যয়ী কণ্ঠস্বর এখন ডাক মাশুল হিসেবে অর্থ প্রদানের উদ্দেশ্যে আপনার আর্থিক তথ্য তাদের দেওয়ার জন্য আপনাকে প্ররোচিত করছেন। আপনি যখন অচেনা কাউকে অর্থ ট্রান্সফার করেন বা অজানা আহ্বায়ককে আপনার ব্যক্তিগত/আর্থিক তথ্য দেন, তখন আপনি টেলি বিপণন জালিয়াতির শিকার হওয়ার সম্ভাবনাকে বাড়িয়ে তোলেন।

সচেতন থাকুন যে আপনার ব্যক্তিগত তথ্য প্রায়শই তৃতীয় পক্ষের মাধ্যমে টেলি বিপণনকারীদের কাছে ফাঁস হয়ে যায়। যদি আপনি একবার ভুক্তভোগী হয়ে থাকেন, তাহলে অগ্রিম প্রদেয় শুল্কের বিনিময়ে আপনার লোকসানগুলি পুনরুদ্ধারে সহায়তা করার জন্য সুযোগ প্রদানকারী ব্যক্তিদের ফোন কল থেকে সাবধান থাকুন।

নিজেকে সুরক্ষিত রাখুন

কেলেঙ্কারি ঘটে গেলে কোথায় সহায়তা পাবেন।

আপনি যদি কোনও অর্থ স্থানান্তর কেলেঙ্কারির শিকার হন, প্রথমে আপনার স্থানীয় পুলিশকে এই ঘটনার খবর জানান। এরপরে, নীচের তালিকা অনুযায়ী একটি প্রতিবেদন দাখিল করুন। এবং সর্বদা, আপনার যদি কোনও প্রশ্ন বা উদ্বেগ থাকে, তবে আমাদের সঙ্গে তৎক্ষণাৎ 1 800 882 077-এ নির্দ্বিধায় যোগাযোগ করতে পারেন।

জালিয়াতির প্রতিবেদন করুন

আপনি যদি জালিয়াতির শিকার হয়ে থাকেন, তাহলে আপনাকে এর অভিযোগ জানাতে হবে। জালিয়াতির অভিযোগে আপনাকে সহায়তা করার জন্য দরকারী সংস্থানগুলির একটি তালিকা এখানে দেওয়া হল।

1). পুলিশকে কল করুন

আপনার স্থানীয় পুলিশকে দিয়ে শুরু করুন। সমস্ত অর্থ স্থানান্তর কেলেঙ্কারি পুলিশকে জানাতে হবে।

2). Ria-র জালিয়াতি দফতরের সাথে যোগাযোগ করুন

আমরা এটা সম্পর্কে জানতে চাই যাতে এটা পুনরায় না ঘটে তা নিশ্চিত করার জন্য আমরা আমাদের সাধ্যমতো সমস্ত কিছু করতে পারি। আমাদের সাথে ফোনে 1 800 882 077-এ যোগাযোগ করুন বা MY_support@riamoneytransfer.com-এ ইমেল করুন।

দেশ	ইমেইল
যুক্তরাষ্ট্র কানাডা	FraudPrevention@riafinancial.com
মালয়েশিয়া	Support.MY@riafinancial.com
অস্ট্রিয়া বেলজিয়াম চেক প্রজাতন্ত্র ডেনমার্ক এস্তোনিয়া ফিনল্যান্ড ফ্রান্স জার্মানি হাঙ্গেরি আয়ারল্যান্ড ইতালি লাটভিয়া লিথুয়ানিয়া লুক্সেমবার্গ নেদারল্যান্ডস নরওয়ে পোল্যান্ড পর্তুগাল রোমানিয়া স্পেন সুইডেন সুইজারল্যান্ড যুক্তরাজ্য	Antifraude@riamoneytransfer.com
চিলি	cumplimientochile@riafinancial.com
নিউজিল্যান্ড	compliance-nz@riafinancial.com
অস্ট্রেলিয়া	compliance-nz@riafinancial.com