Concienciación sobre el fraude

El fraude ocurre. Lamentablemente puede sucederle a la gente más inocente. No dejes que te pase a ti. Hemos enumerado algunos escenarios de fraude comunes a continuación para que puedas estar al tanto de las estafas comunes de la industria.

Escenarios de fraude comunes

Escenarios de fraude comunes

Conociste a una mujer hermosa e inteligente. Nunca la conociste en persona, pero has estado hablando con ella durante meses, tal vez incluso por teléfono. Pronto la conocerás, pero ahora mismo está en el otro lado del mundo. Entonces tiene una emergencia y necesita algunos fondos. No mucho, sólo un par de cientos de dólares. ¿Puedes hacer eso? Y luego la semana siguiente, alguien se enfermó. No te importa cubrir eso también, ¿verdad? Pero, ella no es realmente la mujer que pensabas. Ella te ha estado engañando. Ella ha construido tu confianza, y ahora está lista para tomar todo tu dinero. Obtén consejos comunes y artículos relacionados con las estafas de citas online de la Comisión Federal de Comercio (FTC).

Estafas de lotería y sorteos

Tienes noticias increíbles en tu correo electrónico hoy, ¡has ganado la lotería! El gran premio es enorme, y ya has empezado a soñar con lo que podrías hacer con ese dinero. No estás seguro de recordar haber jugado a la lotería, pero bueno, ya has olvidado lo que has desayunado; sería fácil olvidar tal cosa. Sólo hay un inconveniente, el remitente necesita algunos fondos de usted para poder cobrar su premio. Sólo una pequeña cantidad y ¿qué son 1.000 dólares cuando estás a punto de conseguir millones? Encuentre más consejos e información sobre cómo evitar esta estafa tan común.

La estafa del pariente en apuros

Su nieto está viajando por México y de repente se ha quedado sin dinero. Le envía un correo electrónico o una llamada telefónica urgente diciendo que tiene una emergencia y pide dinero. No recuerda que le haya dicho que iba a viajar a México, pero está preocupado por su seguridad y quiere asegurarse de que está bien. Así que le envías un par de cientos de dólares. ¿Qué son un par de cientos de dólares cuando se trata de la seguridad de su nieto? Aprende si estás siendo estafado en una estafa de emergencia familiar.

La estafa del comprador misterioso

¡Qué suerte! Acabas de conseguir un nuevo trabajo como comprador misterioso y se te ha asignado tu primera tarea. Todo lo que necesitas hacer es evaluar el servicio al cliente de una tienda local. Suena bastante fácil, ¿verdad? Sólo hay una trampa. Te enviaron un cheque o un giro postal con instrucciones para depositarlo, pero descubres que la cantidad es más de lo que debería ser. Así que, ahora necesitas enviar el dinero de vuelta al remitente. Suena un poco sospechoso, pero no le das demasiada importancia. Sin embargo, tan pronto como envías tu transacción, te das cuenta de que el cheque original era falso y ahora no puedes recuperar el dinero que acabas de enviar. Así que ahora estás fuera por ambas cantidades.

La estafa de la compra de vehículos

¡Tu ferviente búsqueda en Internet de un gran trato sobre el coche de tus sueños ha dado sus frutos! Encontró el coche que quiere a un precio mucho más bajo que el que su concesionario local está dispuesto a ofrecer. Contacta con el vendedor, él te dice que envíes un pago inicial y/o los honorarios de servicio para la solicitud de préstamo a través de una transferencia de dinero. Él/ella puede incluso enviarte un recibo. No envíes un pago inicial o los honorarios de servicio a través de una transferencia de dinero. No obtendrás el vehículo de tus sueños y no te devolverán el dinero.

La estafa de la compra por Internet

¡Tu ferviente búsqueda en Internet de un gran trato sobre el coche de tus sueños ha dado sus frutos! Encontró el coche que quiere a un precio mucho más bajo que el que su concesionario local está dispuesto a ofrecer. Contacta con el vendedor, él te dice que envíes un pago inicial y/o los honorarios de servicio para la solicitud de préstamo a través de una transferencia de dinero. Él/ella puede incluso enviarte un recibo. No envíes un pago inicial o los honorarios de servicio a través de una transferencia de dinero. No obtendrás el vehículo de tus sueños y no te devolverán el dinero.

La estafa de los anuncios en los periódicos

Es domingo por la mañana, acabas de servirte una taza de café fresco y estás listo para sentarte a desayunar, con el periódico en la mano. Mirando los clasificados, ves un anuncio de un nuevo refrigerador de acero inoxidable a un precio que parece demasiado bueno para ser verdad. Piensas en cómo has necesitado un nuevo refrigerador durante algún tiempo y decides dar el paso. Lo compras. Claro, eres un poco escéptico porque se lo compras a un extraño, y aún más extraño, te piden que les transfieras dinero para la compra. Nunca uses una transferencia de dinero para comprar algo a un extraño. Puede que nunca consigas el artículo y perderás tu dinero.

Estafa de caridad

Un reciente desastre natural ha dejado a toda una nación tambaleándose por reconstruir después de la destrucción, y usted quiere hacer su parte para ayudar donando dinero. Lamentablemente, los desastres naturales como las inundaciones, los tornados o los huracanes suelen dar lugar a que los estafadores pongan en marcha organizaciones "caritativas" que se aprovechan de las personas bienintencionadas. Tu corazón está con estas personas que acaban de perderlo todo. Recibes una llamada, o una carta, de una organización de caridad diciéndote exactamente dónde transferir el dinero. Asegúrate de nunca enviar dinero a personas u organizaciones que no conoces. En su lugar, contacte con la Cruz Roja Americana u otra organización de confianza que conozca y que entienda cómo se están recaudando y utilizando los fondos. Lo más probable es que si transfieres dinero a una organización que no conoces, tu dinero no irá a la causa prevista sino a los bolsillos de los estafadores. Encuentre consejos adicionales para asegurarse de que está enviando su dinero a una organización de buena reputación.

La estafa del cheque o el giro postal

Recibes un cheque o un giro postal por correo como pago anticipado por ese increíble trabajo que acabas de conseguir o por la mercancía que vendes a través de un anuncio online. El único inconveniente es que el monto del cheque es más de lo que debería ser, así que el estafador te dice que deposites el cheque y luego les transfieras el monto que han "pagado de más". Antes de que te des cuenta, te das cuenta de que el cheque o el giro de dinero es falso y - peor aún - no puedes recuperar el dinero que enviaste a través de la transferencia de dinero.

La estafa del abuso de ancianos

Si bien esta estafa puede adoptar muchas formas, es fundamental saber que casi un tercio de todas las víctimas de fraude en telemercadeo tienen 60 años o más. Tenga cuidado con el envío de dinero a un extraño a cambio de la promesa de cosas como mejoras en la casa, préstamos depredadores, planificación de la herencia o incluso sólo una gran suma de dinero para construir su "nido de ahorros". Nunca dejes que un extraño maneje tus finanzas y tus bienes. Los estafadores se esforzarán por manipularlo para que entregue propiedades y/o dinero, lo que puede dejar su cuenta corriente o los ahorros de toda su vida aniquilados en cuestión de minutos. Nunca confíe su dinero a alguien que no conoce. Haga clic para obtener más información sobre cómo detectar los signos de fraude y mantener a los ancianos a salvo de esta estafa común.

El préstamo garantizado

¿Estás enviando dinero porque te "garantizaron" un crédito o un préstamo? Si es así, ¡tenga cuidado! Es muy improbable que alguna vez necesites enviar dinero para recibir un verdadero crédito o préstamo.

Estafas de transferencia de dinero

Las estafas de transferencia de dinero toman muchas formas. Lo que es peor, los estafadores están continuamente aprendiendo nuevos trucos y técnicas. Puede ser muy difícil saber cuándo una situación específica es de hecho una estafa. Por eso es muy importante ir un paso por delante de los estafadores tramposos. Consulte el portal de la FTC de entradas de blog y artículos sobre las estafas de transferencia de dinero más comunes y más recientes.

Robo de identidad

El robo de identidad ocurre cuando alguien asume su identidad para realizar un fraude u otro acto delictivo. Los criminales pueden obtener la información que necesitan para asumir su identidad de una variedad de fuentes. Por ejemplo, robando su billetera, rebuscando en su basura o comprometiendo su información crediticia o bancaria. Pueden acercarse a usted en persona, por teléfono o en Internet y pedirle la información.

Estafa de telemercadeo

Recibes una llamada de un desconocido y eres algo escéptico para responder. En el último minuto, decides coger el teléfono y para tu sorpresa, has ganado un crucero gratis. ¡Qué suerte! Todo lo que necesitas hacer para recibir el crucero es pagar los gastos de envío para recibir la oferta "formal". Suena bastante fácil. La convincente voz del otro lado te ha engañado para que les des tu información financiera para pagar los gastos de envío. Cuando transfieres dinero a personas que no conoces o das información personal/financiera a personas desconocidas, aumentas las posibilidades de ser víctima de un fraude de telemarketing. Tenga en cuenta que su información personal a menudo es intermediada a los telemarketers a través de terceros. Si ha sido víctima una vez, desconfíe de las personas que llaman ofreciéndole ayuda para recuperar sus pérdidas por una tarifa pagada por adelantado. Encuentre más información sobre ejemplos específicos de estafas de telemercadeo.

Protéjase

¿Dónde conseguir ayuda si te estafan?

Si es víctima de una estafa de transferencia de dinero, primero informe del incidente a la policía local. Luego, presente un informe con los diversos recursos que se enumeran a continuación. Y siempre, si tiene alguna pregunta o preocupación, no dude en llamarnos de inmediato al 1-877-443-1399.

Reportar el fraude

Si has sido víctima de un fraude, debes reportarlo. Aquí hay una lista de recursos útiles para ayudarle a reportar el fraude. 1) Llame a la policíaEmpiece con su policía local. Todas las estafas de transferencias de dinero deben ser reportadas a la policía. 2) Contacte con el departamento de fraudes de Ria Queremos saberlo para hacer todo lo que esté en nuestra mano para asegurarnos de que no vuelva a suceder. Contáctanos por teléfono al 1-877-443-1399 o por correo electrónico a FraudPrevention@riafinancial.com. 3) Comisión Federal de Comercio Presente una queja en línea con la Comisión Federal de Comercio o contáctelos por teléfono al 1-877-FTC-HELP. 4) Centro de Denuncias de Delitos en Internet (ICCC) Si fue víctima de un fraude que comenzó con el contacto a través de Internet, debe presentar una denuncia ante el ICCC.

Recursos adicionales

Los estafadores atacan cuando menos te lo esperas y a menudo se aprovechan de las personas más bien intencionadas. Edúquese sobre cómo protegerse a usted y a sus seres queridos de un fraude inesperado. A continuación, encontrará una lista de varios recursos que proporcionan información útil para protegerle a usted y a su familia. 1. Comisión Federal de Comercio 2. USA.gov 3. Liga Nacional de Consumidores (EE.UU.) 4. Centro Canadiense de Lucha contra el Fraude 5. Scam Watch - El dinero importa 6. La Red de Concienciación sobre Estafas (SAN)