Prévention de la fraude

La fraude existe. Malheureusement, elle peut s'abattre sur les personnes les plus innocentes. Ne la laissez pas vous toucher. Nous avons dressé une liste de scénarios communs de fraude afin que vous soyez informé des arnaques les plus fréquentes.

Scénarios courants de fraude

Les escroqueries liées aux sites de rencontre

Elle est tout ce dont vous avez rêvé, et plus encore. Elle est belle, intelligente, drôle. Entre vous, ça a « cliqué ». Bien sûr, vous ne l'avez jamais rencontrée en personne, mais peu importe. Vous lui parlez depuis plusieurs mois et avez échangé des photos. Vous avez peut-être même discuté au téléphone. Un jour, bientôt, vous aurez la chance de la rencontrer, mais elle habite à l'autre bout du monde, sans aucun doute parce qu'elle fait du travail humanitaire. Puis, un problème survient. Elle a une urgence et a besoin de fonds. Pas un gros montant, seulement quelques centaines de dollars. Pouvez-vous l'aider? La semaine suivante, quelqu'un tombe malade. Cela ne vous dérange pas de couvrir ces dépenses-là aussi, n'est-ce pas? Devinez quoi? Cette jolie femme qui habite au Ghana et dont vous êtes tombé amoureux est probablement un homme barbu qui a gagné votre confiance. Il est maintenant prêt à prendre tout votre argent, jusqu'au dernier sou.

Recevez des conseils et des articles de la Federal Trade Commission (FTC) à propos des escroqueries liées aux sites de rencontre.

Arnaques à la loterie

Vous avez reçu un courriel vous annonçant une merveilleuse nouvelle aujourd'hui. Vous avez gagné à la loterie! Le grand prix est énorme, et vous rêvez déjà de ce que vous ferez avec cet argent. Vous ne vous rappelez pas avoir joué à la loterie, mais vous n'avez également aucun souvenir de ce que vous avez mangé ce matin. Il serait donc facile d'oublier une telle chose. Seul petit hic, l'expéditeur vous demande de l'argent pour que vous puissiez encaisser votre prix. Une toute petite somme. Mille dollars, ce n'est rien quand on s'apprête à empocher des millions.

Découvrez d'autres conseils et renseignements sur la façon d'éviter cette arnaque trop courante.

L'arnaque de l'urgence familiale

Votre petite-fille est en voyage au Mexique et manque soudainement d'argent. Elle vous envoie un courriel urgent ou vous appelle pour vous demander de l'aide. Vous ne vous rappelez pas l'avoir entendue dire qu'elle se dirigeait vers le Mexique, mais vous vous inquiétez pour sa sécurité et voulez vous assurer qu'elle va bien. Vous lui envoyez donc quelques centaines de dollars. Après tout, la sécurité de votre petite-fille vaut bien plus que quelques billets, non?

Êtes-vous la cible d'une arnaque d'urgence familiale? Découvrez-le ici.

La fraude du client mystère

La chance vous sourit! Vous venez tout juste d'être sélectionnée comme cliente mystère et venez de recevoir votre première tâche. Tout ce que vous devez faire est d'évaluer le service à la clientèle d'un magasin de votre région. C'est simple, non? Il n'y a qu'un seul pépin. On vous a envoyé un chèque ou un mandat que vous devez déposer, mais vous remarquez que le montant est plus élevé que prévu. On vous demande donc de renvoyer l'argent à l'expéditeur. Cela vous semble un peu louche, mais vous n'en faites pas un plat. Dès que votre transaction est conclue, vous apprenez que le chèque était faux et que vous ne pouvez pas récupérer l'argent que vous venez tout juste d'envoyer. Vous avez maintenant perdu les deux montants.

Le stratagème de l'achat de véhicule

Vos recherches acharnées pour trouver une offre incroyable pour la voiture de vos rêves ont enfin porté leurs fruit! Vous avez trouvé l'automobile que vous désirez à un prix grandement inférieur à celui que votre concessionnaire est prêt à vous proposer. Vous contactez le vendeur, qui vous demande de faire un virement bancaire pour payer un versement initial ou des frais de service pour une demande de prêt. Vous recevrez peut-être même un reçu. Ne payez pas de versement initial ou de frais de service par virement bancaire. Vous ne récupérerez ni votre véhicule de rêve ni votre argent.

L'arnaque de l'achat en ligne

Vous avez déniché un prix incroyable pour la location d'un appartement et avez décidé de signer le bail. Le problème est que le locateur est en fait un escroc qui vous demande de payer le premier mois par virement bancaire et que l'appartement « trop beau pour être vrai » n'existe pas réellement. Méfiez-vous lorsque vous magasinez en ligne et que quelqu'un vous demande de faire un virement bancaire ou de déposer des fonds dans le compte d'un individu ou d'une entreprise. Cette arnaque peut survenir avec tout type d'achats — chiot, location saisonnière, propriété en temps partagé, voiture, et ainsi de suite. Ne faites pas de virement pour les achats effectués sur Internet. Vous ne recevrez ni votre commande ni votre argent.

La fraude dans les petites annonces des journaux

Dimanche matin, vous vous apprêtez à déjeuner, un café fumant dans une main, un journal dans l'autre. En parcourant les petites annonces, vous remarquez une publicité pour un nouveau réfrigérateur en acier inoxydable. Le prix annoncé vous semble trop beau pour être vrai. Vous réfléchissez au fait que vous avez besoin d'un nouveau réfrigérateur depuis un bon moment et vous vous lancez. Vous l'achetez. Évidemment, vous avez quelques doutes : vous l'achetez d'un étranger et celui-ci vous a demandé de lui transférer de l'argent pour l'achat. N'utilisez jamais de virement bancaire pour acheter un article d'un inconnu. Vous ne recevrez peut-être jamais votre commande, et vous aurez perdu votre argent.

Les œuvres de bienfaisance frauduleuses

Une catastrophe naturelle a récemment ravagé un pays entier, et celui-ci peine à se reconstruire après les dégâts. Vous désirez donc apporter votre aide en faisant un don d'argent. Malheureusement, les catastrophes naturelles comme les inondations, les tornades et les ouragans invitent régulièrement les escrocs à mettre sur pied des organismes « de bienfaisance » qui s'attaquent aux personnes bien intentionnées. Vous êtes de tout cœur avec ces pauvres personnes qui ont tout perdu. Vous recevez un appel ou une lettre d'une œuvre de bienfaisance, qui vous explique à qui faire le transfert bancaire. Assurez-vous de ne jamais envoyer d'argent à des personnes ou à des organismes que vous ne connaissez pas. Contactez plutôt la Croix-Rouge ou un autre organisme de confiance que vous connaissez et pour lequel vous savez comment sont récoltés et utilisés les fonds. Il y a fort à parier que si vous faites un transfert à une organisation que vous ne connaissez pas, les fonds ne serviront pas à soutenir les populations dans le besoin, mais plutôt à garnir des portefeuilles d'escrocs.

Voici des conseils additionnels pour vous assurer d'envoyer votre argent à un organisme reconnu.

La fraude par chèque de paiement en trop

Vous recevez un chèque ou un mandat par la poste. Un premier versement pour un poste sensationnel que vous venez tout juste de décrocher ou encore un paiement pour un article que vous vendez en ligne. Le seul tracas est que le montant du chèque est plus élevé que prévu. L'escroc vous demande donc de déposer le chèque et de lui rembourser par transfert le montant qu'il a payé « en trop ». Vous découvrez rapidement que le chèque ou le mandat était faux et que, pire encore, vous ne pouvez pas récupérer l'argent que vous avez envoyé par virement.

L'arnaque des grands-parents

Malgré le fait que cette arnaque puisse prendre plusieurs formes, il est essentiel de savoir que près du tiers des victimes de télémarketing sont âgées de 60 ans ou plus. Faites attention si vous décidez d'envoyer de l'argent à un étranger en échange d'une promesse telle que l'amélioration de votre maison, un prêt dont les conditions abusives, une planification successorale ou tout simplement une grande somme d'argent pour gonfler vos économies. Ne laissez jamais un étranger gérer vos finances et vos biens. Les fraudeurs essaieront fortement de vous manipuler pour que vous leur transmettiez vos propriétés ou votre argent, ce qui leur donne le champ libre pour vider entièrement votre compte chèque ou toute l'épargne accumulée au cours de votre vie, et ce, en quelques minutes à peine. Ne confiez jamais votre argent à quelqu'un que vous ne connaissez pas.

Cliquez ici pour en savoir plus sur les manières de déceler les signes de fraude et d'assurer la sécurité des aînés.

Le prêt garanti

Vous envoyez de l’argent parce qu'on vous a « assuré » un crédit ou un prêt? Si oui, méfiez-vous! Il est très peu probable que vous deviez envoyer de l’argent pour recevoir un crédit ou un prêt.

L'escroquerie de transfert de fonds

Les fraudes liées aux transferts de fonds se présentent sous plusieurs formes. Pire encore, les escrocs trouvent continuellement de nouvelles astuces et techniques. Il peut être très difficile de savoir quand une situation donnée est en fait une arnaque. C'est pourquoi il est essentiel de garder une longueur d'avance sur les escrocs malfaisants.

Consulter le portail de la FTC, qui contient des billets de blogue et des articles sur les arnaques de transfert de fonds les plus fréquentes et les plus récentes.

Le vol d’identité

Le vol d'identité survient lorsqu'une personne prend votre identité pour réaliser une fraude ou un autre acte criminel. Les renseignements nécessaires à un vol d'identité peuvent provenir de sources variées. Un criminel peut par exemple voler votre portefeuille, fouiller dans vos poubelles ou accéder à vos données bancaires ou à vos renseignements de crédit. Il pourrait vous contacter en personne, par téléphone ou sur le Web pour obtenir ces renseignements.

Le télémarketing frauduleux

Vous recevez un appel d'un numéro inconnu et hésitez un peu à répondre. À la dernière minute, vous décidez de prendre le combiné et, à votre grande surprise, apprenez que vous avez gagné une croisière gratuite. Quelle veine! Tout ce que vous devez faire pour recevoir la croisière est de payer les frais de poste et de livraison pour recevoir l'offre « officielle ». Plutôt simple, non? En vous demandant de payer les frais de poste, la voix convaincante à l'autre bout du fil a en fait réussi à vous persuader de lui fournir vos renseignements bancaires. Lorsque vous transférez des fonds ou divulguez des renseignements financiers à des inconnus, vous augmentez vos risques d'être victime de télémarketing frauduleux.
Voici quelques conseils pour éviter le télémarketing frauduleux.

Sachez que vos renseignements personnels sont souvent vendus à des télévendeurs par des tiers. Si vous avez déjà été victime de fraude, méfiez-vous des gens qui vous appellent pour vous offrir de l'aide pour récupérer vos pertes en échange d'un montant payé à l'avance.

Consultez des exemples concrets de télémarketing frauduleux.

Protège toi

Où trouver de l'aide en cas de fraude

Si vous êtes victime d'une arnaque de transfert de fonds, signalez tout d'abord l'incident au service de police de votre région. Ensuite, remplissez un rapport avec les ressources offertes ci-dessous. Pour toute question ou préoccupation, n'hésitez pas à nous appeler dès maintenant au 1 844 377 5843.

Signaler les cas de fraude

Si vous êtes victime de fraude, vous devez signaler la situation. Vous trouverez ci-dessous une liste de ressources utiles pour vous aider dans ce processus.

1). Appelez la police

Commencez par appeler votre service de police local. Tous les cas d'escroquerie touchant les transferts de fonds doivent être signalés à la police.

2). Communiquez avec le service de prévention de la fraude de Ria

Veuillez nous informer de la situation afin que nous fassions tout en notre pouvoir pour éviter qu'elle ne se reproduise.
Vous pouvez nous joindre par téléphone au 1 844 377 5843 ou par courriel à l'adresse FraudPrevention@riafinancial.com.

3). Centre antifraude du Canada

Si vous êtes victime d'une fraude qui découle d'un contact établi sur Internet,cliquez ici.

Ressources supplémentaires

Les escrocs attaquent lorsque vous vous y attendez le moins et prennent souvent pour proie les personnes les mieux intentionnées. Apprenez à vous protéger, vous et vos proches, contre les fraudes inattendues. Voici une liste de plusieurs ressources qui fournissent des informations utiles pour vous protéger, vous et votre famille.​

• ​​​Centre antifraude du Canada​​​
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• Federal Trade Commission
• USA.gov
• National Consumers League (U.S.)
• Scam Watch – Questions financières​
• ​​​The Scams Awareness Network (SAN)​​​
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