Sensibilisation à la fraude

La fraude est une réalité. Malheureusement, cela peut arriver à tout le monde. Ne vous laissez pas surprendre. Nous avons dressé ci-dessous une liste de quelques scénarios de fraude courants afin que vous puissiez rester au fait des escroqueries fréquentes dans notre domaine.

Scénarios de fraude courants

L'arnaque des rencontres en ligne

Vous avez rencontré une femme belle et intelligente. Vous ne l'avez jamais rencontrée en personne, mais vous lui parlez depuis des mois, peut-être même au téléphone. Vous pourrez bientôt vous rencontrer, mais en ce moment, elle se trouve à l'autre bout du monde. Elle doit ensuite faire face à une urgence et a besoin de fonds. Pas beaucoup, juste quelques centaines de dollars. Pouvez-vous l'aider ? La semaine suivante, quelqu'un tombe malade. Ça ne vous dérange pas de l'aider pour ça aussi, n'est-ce pas ? Cependant, ce n'est pas vraiment la femme que vous pensiez. Elle vous a menti. Elle a gagné votre confiance, et maintenant elle est prête à prendre tout votre argent.

L'arnaque de la loterie et du tirage au sort

Vous avez reçu une nouvelle incroyable dans votre boîte de réception électronique aujourd'hui : vous avez gagné à la loterie ! Le grand prix est énorme, et vous avez déjà commencé à rêver de ce que vous pourriez faire avec cet argent. Vous n'êtes pas sûr de vous souvenir d'avoir joué à la loterie, mais bon, vous avez déjà oublié ce que vous avez mangé au petit déjeuner ; il est donc facile d'oublier une telle chose. Un seul souci : l'expéditeur a besoin de fonds pour que vous puissiez encaisser votre prix. Juste un petit montant, et puis, qu'est-ce que 1 000 dollars quand on est sur le point d'en recevoir des millions ?

L'arnaque du besoin urgent d'argent

Votre petit fils ou petite fille est en voyage au Mexique et manque soudainement d'argent. Elle vous envoie un e-mail ou vous passe un appel téléphonique urgent pour vous dire qu'elle doit faire face à une urgence et vous demande de l'argent. Vous ne vous souvenez pas qu'elle vous ait dit qu'elle partait en voyage au Mexique, mais vous vous inquiétez pour sa sécurité et vous voulez vous assurer qu'elle va bien. Vous lui envoyez donc quelques centaines de dollars. La somme de quelques centaines de dollars ne représente pas grand-chose quand il s'agit de la sécurité de votre petit fils ou petite fille.

L'arnaque du client mystère

Quelle chance vous avez ! Vous venez de décrocher un nouveau job consistant à jouer au client mystère et on vous a confié votre première tâche. Il vous suffit d'évaluer le service à la clientèle d'un magasin de détail local. Cela semble assez facile, non ? Il n'y a qu'un seul souci. On vous a envoyé un chèque ou un mandat postal avec pour instruction de l'encaisser, mais vous découvrez que le montant est supérieur à celui qui était prévu. Il vous faut donc maintenant renvoyer l'argent à l'expéditeur. Cela semble un peu louche, mais vous n'y faites pas trop attention. Cependant, peu de temps après avoir effectué votre transaction, vous découvrez que le chèque original a été contrefait et que vous ne pouvez plus récupérer l'argent que vous venez d'envoyer. Vous ne toucherez donc aucun des deux montants.

L'arnaque à l'achat d'un véhicule

Vos recherches actives sur Internet pour trouver la voiture de vos rêves ont porté leurs fruits ! Vous avez trouvé la voiture que vous recherchiez à un prix beaucoup plus bas que celui proposé par votre concessionnaire local. Vous contactez le vendeur, il/elle vous demande d'envoyer un acompte et/ou la somme correspondant aux frais de service pour la demande de prêt en effectuant 'un transfert d'argent. Il/elle peut même vous fournir un reçu. N'envoyez pas d'acompte ou de frais de service par transfert d'argent. Vous n'obtiendrez pas le véhicule de vos rêves et vous ne serez pas remboursé.

L'arnaque de l'achat sur Internet

Vous avez trouvé une location d'appartement à un prix défiant toute concurrence en ligne et vous décidez de donner suite en signant le bail. Seulement voilà, le titulaire du bail est en réalité un escroc qui vous demande de payer le premier mois en effectuant un transfert d'argent et cet appartement trop beau pour être vrai n'existe pas vraiment. Soyez prudent lorsque vous faites des achats en ligne et que quelqu'un vous demande de payer par transfert d'argent ou même d'envoyer un acompte à une personne ou une entreprise. Cela peut se produire avec tout type d'achat en ligne : pour un chiot, une location de vacances, une multipropriété ou une voiture. La liste n'est pas exhaustive. Ne transférez pas d'argent pour régler un achat sur Internet. Vous n'obtiendrez pas la marchandise et vous ne serez pas remboursé.

L'arnaque des annonces dans les journaux

C'est dimanche matin. Vous venez de vous servir une tasse de café frais et vous apprêtez à vous asseoir pour prendre votre petit déjeuner, le journal en main. Vous remarquez une petite annonce concernant un nouveau réfrigérateur en acier inoxydable à un prix qui semble trop beau pour être vrai. Vous réfléchissez au fait que vous avez besoin d'un nouveau réfrigérateur depuis un certain temps et décidez de franchir le pas. Vous l'achetez. Vous êtes bien sûr un peu sceptique parce que vous effectuez cet achat auprès d'une personne inconnue. Cette personne vous a aussi a demandé de lui transférer de l'argent pour l'achat, ce qui vous semble encore plus étrange. Ne transférez jamais d'argent pour acheter quelque chose à un inconnu. Il se peut que vous ne receviez jamais l'objet et que vous perdiez votre argent.

Arnaque à la charité

Une catastrophe naturelle récente a laissé une nation entière sous le choc et à reconstruire. Vous voulez apporter votre aide en donnant de l'argent. Malheureusement, les catastrophes naturelles telles que les inondations, tornades ou ouragans encouragent souvent des escrocs à créer de toute pièce des organisations « caritatives » qui s'attaquent aux personnes bien intentionnées. Vous compatissez avec ces personnes qui viennent de tout perdre. Vous recevez un appel ou une lettre d'une organisation caritative vous indiquant exactement où transférer de l'argent. Veillez à ne jamais envoyer d'argent à des personnes ou organisations que vous ne connaissez pas. Contactez plutôt la Croix-Rouge américaine ou une autre association de confiance que vous connaissez et dont vous comprenez la façon de collecter et d'utiliser les fonds. Il y a fort à parier que si vous transférez de l'argent à une organisation que vous ne connaissez pas, votre argent ne sera pas transféré pour servir la cause prévue, mais plutôt pour remplir les poches des escrocs.

L'arnaque au chèque ou au mandat

Vous recevez un chèque ou un mandat postal relatif à un paiement anticipé pour ce job super que vous venez de trouver, ou pour la marchandise que vous vendez par le biais d'une annonce en ligne. Le seul souci est que le montant du chèque est supérieur à celui qui était prévu, c'est pourquoi le fraudeur vous demande d'encaisser le chèque, puis de virer le montant qu'il a « trop payé ». En un rien de temps, vous réalisez que le chèque ou le mandat est contrefait et, pire encore, que vous ne pouvez pas récupérer l'argent que vous avez transféré.

L'abus de faiblesse des personnes âgées

Bien que ce type d'escroquerie puisse se manifester sous nombreuses formes, il est important de savoir que près d'un tiers des victimes de la fraude au télémarketing sont âgées d'au moins 60 ans. Restez vigilent/e lorsqu'il s'agit d'envoyer de l'argent à une personne inconnue en échange de promesses telles qu'une amélioration du logement, un prêt abusif, une planification successorale ou même une somme importante d'argent pour construire votre « nid douillet ». Ne laissez jamais une personne inconnue gérer vos finances et vos actifs. Les escrocs s'efforceront de vous manipuler afin de s'approprier des biens et/ou de l'argent, vidant ainsi votre compte courant ou anéantissant les économies de toute une vie en quelques minutes Ne confiez jamais votre argent à une personne que vous ne connaissez pas.

Le prêt garanti

Envoyez-vous de l'argent parce que vous avez obtenu un « prêt garanti » ? Si c'est le cas, soyez prudent/e ! Il est très peu probable que l'on vous demande d'envoyer de l'argent pour recevoir un véritable crédit ou prêt.

Arnaques aux transferts d'argent

Les escroqueries aux transferts d'argent se présentent sous de nombreuses formes. Pire encore, les fraudeurs inventent sans cesse de nouvelles astuces et techniques. Il peut être très difficile de savoir si une situation spécifique est en fait une escroquerie. C'est pourquoi il est très important de garder une longueur d'avance sur les escrocs rusés.

Usurpation d'identité

L'usurpation d'identité se produit lorsque quelqu'un usurpe votre identité pour commettre une fraude ou un autre acte criminel. Les criminels peuvent obtenir les informations dont ils ont besoin pour usurper votre identité auprès de diverses sources. Ils peuvent par exemple voler votre portefeuille, fouiller dans vos poubelles ou compromettre les renseignements relatifs à votre carte de crédit ou compte bancaire. Ils peuvent vous contacter en personne, par téléphone ou sur Internet et vous demander des informations.

Arnaque au télémarketing

Vous recevez un appel téléphonique provenant d'un numéro inconnu et vous hésitez à répondre. Vous décidez au dernier moment de décrocher le téléphone et, à votre grand étonnement, vous avez gagné une croisière gratuite. Quelle chance ! Il vous suffit de payer les frais de port et de traitement pour recevoir l'offre « officielle ». Cela a l'air très facile. La voix convaincante à l'autre bout vous a maintenant convaincu/e de leur communiquer vos informations financières pour payer l'affranchissement. Lorsque vous transférez de l'argent à des personnes que vous ne connaissez pas ou que vous communiquez des informations personnelles/financières à des inconnus par téléphone, vous avez plus de chances d'être victime d'une fraude par télémarketing.

Gardez à l'esprit que vos informations personnelles sont souvent transmises à des télévendeurs par l'intermédiaire de tiers. Si vous en avez déjà été victime, méfiez-vous des personnes qui vous appellent pour vous proposer de vous aider à récupérer vos pertes moyennant une somme à payer d'avance.

Protégez-vous

Où trouver de l'aide si vous êtes victime d'escroquerie ?

Si vous êtes victime d'une escroquerie au transfert d'argent, signalez d'abord l'incident aux services de police les plus proches de votre domicile. Ensuite, effectuez un signalement de la façon indiquée ci-dessous. Une fois encore, si vous avez des questions, n'hésitez pas à nous appeler immédiatement au 0172285020.

Signaler une fraude

Si vous avez été victime d'une fraude, vous devez le signaler. Voici une liste de ressources utiles qui vous permettront de signaler les fraudes.

1). Contacter la police

Commencez par contacter les services de police les plus proches de votre domicile. Toutes les escroqueries de transfert d'argent doivent être signalées à la police.

2). Contacter le service des fraudes de Ria

Nous avons besoin d'informations supplémentaires pour que nous puissions faire tout ce qui est en notre pouvoir afin de nous assurer que cela ne se reproduise plus. Contactez-nous par téléphone au 0172285020 ou par e-mail à l'adresse antifraude@riafinancial.com.

RIA Lithuania UAB. © 2023 Continental Exchange Solutions, Inc. Tous droits réservés.