Sensibilisation à la fraude

La fraude existe. Malheureusement, cela peut arriver aux personnes les plus innocentes. Ne laissez pas cela vous arriver. Nous avons dressé ci-dessous une liste de quelques scénarios de fraude courants afin que vous puissiez vous tenir au courant des escroqueries courantes dans le secteur.

Scénarios de fraude courants

Scénarios de fraude courants

Vous avez rencontré une femme belle et intelligente. Vous ne l'avez jamais rencontrée en personne - mais vous lui avez parlé pendant des mois, peut-être même au téléphone. Vous allez bientôt la rencontrer, mais pour l'instant elle est à l'autre bout du monde. Elle a donc une urgence et a besoin de fonds. Pas beaucoup, juste quelques centaines de dollars. Tu peux faire ça ? Et puis la semaine suivante, quelqu'un est tombé malade. Ça ne vous dérange pas de couvrir ça aussi, non ? Mais, elle n'est pas vraiment la femme que vous pensiez. Elle vous a trompé. Elle a gagné votre confiance, et maintenant elle est prête à prendre tout votre argent. La Federal Trade Commission (FTC) vous donne des conseils et des articles sur les escroqueries aux sites de rencontres en ligne.

Escroqueries aux loteries et aux concours

Vous avez reçu une nouvelle incroyable dans votre courriel aujourd'hui, vous avez gagné à la loterie ! Le grand prix est énorme, et vous avez déjà commencé à rêver de ce que vous pourriez faire avec cet argent. Vous n'êtes pas sûr de vous souvenir d'avoir joué à la loterie, mais bon, vous avez déjà oublié ce que vous avez pris au petit déjeuner ; il serait facile d'oublier une telle chose. Il n'y a qu'un seul piège, l'expéditeur a besoin de votre argent pour encaisser votre prix. Une petite somme et qu'est-ce que 1000 dollars quand vous êtes sur le point de recevoir des millions ? Vous trouverez ici des conseils et des informations sur la manière d'éviter cette arnaque trop courante.

L'escroquerie "Relativement dans le besoin

Votre petit-fils ou petite-fille voyage au Mexique et se retrouve soudainement à court d'argent. Elle vous envoie un courriel ou un appel téléphonique urgent pour vous dire qu'elle a une urgence et vous demande de l'argent. Vous ne vous souvenez pas qu'elle vous ait dit qu'elle allait se rendre au Mexique, mais vous vous inquiétez pour sa sécurité et vous voulez vous assurer qu'elle va bien. Vous lui envoyez donc quelques centaines de dollars. Qu'est-ce que c'est que quelques centaines de dollars quand il s'agit de la sécurité de votre petite-fille ? Découvrez si vous êtes victime d'une escroquerie dans le cadre d'une urgence familiale.

L'arnaque du client mystère

Vous avez de la chance ! Vous venez de décrocher un nouveau poste de client mystère et on vous a confié votre première tâche. Il vous suffit d'évaluer le service à la clientèle d'un magasin de détail local. Cela semble assez facile, non ? Il n'y a qu'une seule chose à faire. On vous a envoyé un chèque ou un mandat postal avec l'instruction de le déposer, mais vous découvrez que le montant est supérieur à ce qu'il devrait être. Vous devez donc maintenant renvoyer l'argent à l'expéditeur. Cela semble un peu louche, mais vous n'y pensez pas trop. Pourtant, dès que vous envoyez votre transaction, vous apprenez que le chèque original était contrefait et vous ne pouvez plus récupérer l'argent que vous venez d'envoyer. Vous ne pouvez donc plus récupérer les deux montants.

L'escroquerie à l'achat de véhicules

Votre recherche sur Internet pour trouver la voiture de vos rêves a porté ses fruits ! Vous avez trouvé la voiture de vos rêves à un prix bien inférieur à celui que votre concessionnaire local est prêt à vous proposer. Vous contactez le vendeur, il vous dit d'envoyer un acompte et/ou les frais de dossier pour la demande de prêt par le biais d'un transfert d'argent. Il/elle peut même vous envoyer un reçu. N'envoyez pas d'acompte ou de frais de service par le biais d'un transfert d'argent. Vous n'obtiendrez pas le véhicule de vos rêves et vous ne serez pas remboursé.

L'escroquerie à l'achat sur Internet

Votre recherche sur Internet pour trouver la voiture de vos rêves a porté ses fruits ! Vous avez trouvé la voiture de vos rêves à un prix bien inférieur à celui que votre concessionnaire local est prêt à vous proposer. Vous contactez le vendeur, il vous dit d'envoyer un acompte et/ou les frais de dossier pour la demande de prêt par le biais d'un transfert d'argent. Il/elle peut même vous envoyer un reçu. N'envoyez pas d'acompte ou de frais de service par le biais d'un transfert d'argent. Vous n'obtiendrez pas le véhicule de vos rêves et vous ne serez pas remboursé.

L'arnaque des annonces dans les journaux

C'est dimanche matin, vous venez de vous verser une tasse de café frais et vous êtes prêt à vous asseoir pour prendre votre petit déjeuner, journal en main. En vous tournant vers les petites annonces, vous remarquez une annonce pour un nouveau réfrigérateur en acier inoxydable à un prix qui semble trop beau pour être vrai. Vous pensez que vous avez besoin d'un nouveau réfrigérateur depuis un certain temps et vous décidez de faire le grand saut. Vous l'achetez. Bien sûr, vous êtes un peu sceptique parce que vous l'achetez à un étranger et encore plus à un étranger - il vous a demandé de lui transférer de l'argent pour l'achat. N'utilisez jamais un transfert d'argent pour acheter quelque chose à un étranger. Vous risquez de ne jamais obtenir l'article et de perdre votre argent.

Escroquerie à la charité

Une récente catastrophe naturelle a laissé une nation entière sous le choc de la reconstruction après la destruction, et vous voulez faire votre part pour aider en donnant de l'argent. Malheureusement, les catastrophes naturelles telles que les inondations, les tornades ou les ouragans donnent souvent lieu à des escroqueries mettant en scène des organisations "caritatives" qui s'attaquent à des personnes bien intentionnées. Votre cœur va à ces personnes qui viennent de tout perdre. Vous recevez un appel, ou une lettre, d'une organisation caritative vous indiquant exactement où transférer de l'argent. Veillez à ne jamais envoyer d'argent à des personnes ou des organisations que vous ne connaissez pas. Contactez plutôt la Croix-Rouge américaine ou une autre organisation de confiance que vous connaissez et dont vous comprenez la manière dont les fonds sont collectés et utilisés. Il y a de fortes chances que si vous transférez de l'argent à une organisation que vous ne connaissez pas, votre argent n'ira pas à la cause prévue mais plutôt dans les poches des escrocs. Vous trouverez d'autres conseils pour vous assurer que vous envoyez votre argent à une organisation de bonne réputation.

L'escroquerie au chèque ou au mandat

Vous recevez un chèque ou un mandat par la poste comme paiement anticipé pour ce super boulot que vous venez de décrocher - ou pour la marchandise que vous vendez par le biais d'une annonce en ligne. Le seul inconvénient est que le montant du chèque est supérieur à ce qu'il devrait être. L'arnaqueur vous dit donc de déposer le chèque et de lui renvoyer le montant qu'il a "trop payé". Avant même de vous en rendre compte, vous vous rendez compte que le chèque ou le mandat est contrefait et - pire encore - que vous ne pouvez pas récupérer l'argent que vous avez envoyé par le biais du virement.

L'escroquerie aux abus envers les personnes âgées

Bien que cette escroquerie puisse prendre de nombreuses formes, il est essentiel de savoir que près d'un tiers des victimes du télémarketing frauduleux sont âgées de 60 ans ou plus. Faites attention à ne pas envoyer de l'argent à un étranger en échange de la promesse de faire des travaux d'amélioration de votre maison, de prêts prédateurs, de planification successorale ou même simplement d'une grosse somme d'argent pour vous constituer un "pécule". Ne laissez jamais un étranger gérer vos finances et vos biens. Les escrocs s'efforceront de vous manipuler pour que vous leur remettiez des biens et/ou de l'argent, ce qui peut faire disparaître en quelques minutes votre compte chèque ou vos économies. Ne confiez jamais votre argent à une personne que vous ne connaissez pas. Cliquez pour en savoir plus sur la manière de repérer les signes de fraude et de protéger les personnes âgées contre cette escroquerie courante.

Le prêt garanti

Vous envoyez de l'argent parce qu'un crédit ou un prêt vous a été "garanti" ? Si c'est le cas, soyez prudent ! Il est très peu probable que vous ayez jamais besoin d'envoyer de l'argent pour recevoir un véritable crédit ou prêt.

Escroqueries aux transferts d'argent

Les escroqueries aux transferts d'argent prennent de nombreuses formes. Pire encore, les fraudeurs apprennent sans cesse de nouvelles astuces et techniques. Il peut être très difficile de savoir quand une situation spécifique est en fait une escroquerie. C'est pourquoi il est très important de garder une longueur d'avance sur les arnaqueurs rusés. Consultez le portail de la FTC qui contient des articles de blog et des articles sur les escroqueries les plus courantes et les plus récentes dans le domaine des transferts d'argent.

Vol d'identité

Le vol d'identité se produit lorsque quelqu'un usurpe votre identité pour commettre une fraude ou un autre acte criminel. Les criminels peuvent obtenir les informations dont ils ont besoin pour usurper votre identité auprès de diverses sources. Ils peuvent notamment voler votre portefeuille, fouiller dans vos poubelles ou compromettre vos informations bancaires ou de crédit. Ils peuvent vous approcher en personne, par téléphone ou sur Internet et vous demander ces informations.

Arnaque de télémarketing

Vous recevez un appel téléphonique d'un inconnu et vous êtes quelque peu sceptique quant à la réponse. À la dernière minute, vous décidez de décrocher le téléphone et, à votre grand étonnement, vous avez gagné une croisière gratuite. Quelle chance ! Pour recevoir la croisière, il vous suffit de payer les frais de port et de manutention pour recevoir l'offre "officielle". Cela semble assez simple. La voix convaincante à l'autre bout du fil vous a maintenant convaincu de lui donner vos informations financières pour payer les frais de port. Lorsque vous transférez de l'argent à des personnes que vous ne connaissez pas ou que vous donnez des informations personnelles/financières à des interlocuteurs inconnus, vous augmentez vos chances d'être victime d'une fraude par télémarketing. Sachez que vos informations personnelles sont souvent transmises à des télévendeurs par l'intermédiaire de tiers. Si vous avez déjà été victime d'une telle fraude, méfiez-vous des personnes qui vous appellent en vous proposant de vous aider à recouvrer vos pertes moyennant des frais payés à l'avance. Vous trouverez plus d'informations sur des exemples précis d'escroqueries de télémarketing.

Protégez-vous

Où trouver de l'aide si vous vous faites escroquer ?

Si vous êtes victime d'une arnaque de transfert d'argent, signalez d'abord l'incident à votre police locale. Ensuite, déposez un rapport auprès des différentes ressources énumérées ci-dessous. Et toujours, si vous avez des questions ou des préoccupations, n'hésitez pas à nous appeler immédiatement au 1-877-443-1399.

Signaler une fraude

Si vous avez été victime d'une fraude, vous devez la signaler. Voici une liste de ressources utiles pour vous aider à signaler les fraudes. 1) Appelez la policeDémarrez avec votre police locale. Toutes les escroqueries aux transferts d'argent doivent être signalées à la police. 2) Contactez le service des fraudes de Ria Nous voulons être informés afin de faire tout ce qui est en notre pouvoir pour que cela ne se reproduise plus. Contactez-nous par téléphone au 1-877-443-1399 ou par e-mail à FraudPrevention@riafinancial.com. 3) Federal Trade Commission Déposez une plainte en ligne auprès de la Federal Trade Commission ou contactez-les par téléphone au 1-877-FTC-HELP. 4) Internet Crime Complaint Center (ICCC) Si vous avez été victime d'une fraude qui a commencé par un contact par Internet, vous devez déposer une plainte auprès de l'ICCC.

Ressources supplémentaires

Les escrocs attaquent au moment où l'on s'y attend le moins et s'attaquent souvent aux personnes les mieux intentionnées. Renseignez-vous sur la manière de vous protéger, vous et vos proches, contre les fraudes inattendues. Voici une liste de plusieurs ressources qui fournissent des informations utiles pour vous protéger, vous et votre famille. 1. Commission fédérale du commerce 2. USA.gov 3. National Consumers League (États-Unis) 4. Centre canadien de lutte antifraude 5. Scam Watch - Money Matters 6. Le réseau de sensibilisation aux escroqueries (SAN)