Consapevolezza della frode

Le frodi accadono. Purtroppo può accadere anche alle persone più innocenti. Non lasciate che succeda anche a voi. Di seguito abbiamo elencato alcuni scenari di frode comuni, in modo che possiate rimanere informati sulle comuni truffe del settore.

Scenari di frode comuni

Scenari di frode comuni

Hai incontrato una donna bella e intelligente. Non l'hai mai incontrata di persona - ma le hai parlato per mesi, magari anche al telefono. Presto la incontrerai, ma in questo momento è dall'altra parte del mondo. Poi ha un'emergenza e ha bisogno di fondi. Non molti, solo un paio di centinaia di dollari. Puoi farlo? E poi, la settimana dopo, qualcuno si è ammalato. Non ti dispiace coprire anche quello, vero? Ma, in realtà non è la donna che pensavi. Ti ha ingannato. Ha costruito la tua fiducia, e ora è pronta a prendersi tutti i tuoi soldi. Ottieni consigli e articoli comuni relativi alle truffe di incontri online dalla Federal Trade Commission (FTC).

Truffe di lotteria e lotterie

Oggi hai ricevuto una notizia incredibile nella tua email, hai vinto la lotteria! Il gran premio è enorme, e hai già iniziato a sognare cosa potresti fare con quei soldi. Non sei sicuro di ricordare di aver giocato alla lotteria, ma oh bene, hai già dimenticato quello che hai mangiato a colazione; sarebbe facile dimenticare una cosa del genere. C'è solo un tranello, il mittente ha bisogno di alcuni fondi da voi per incassare il vostro premio. Solo una piccola somma e cosa sono 1.000 dollari quando stai per ricevere milioni? Trovate altri consigli e informazioni su come evitare questa truffa troppo comune.

La truffa del parente in difficoltà

Suo nipote è in viaggio in Messico e ha improvvisamente finito i soldi. Ti manda un'e-mail o una telefonata urgente dicendoti che ha un'emergenza e ti chiede dei soldi. Non ti ricordi che ti aveva detto che sarebbe andata in Messico, ma sei preoccupato per la sua sicurezza e vuoi assicurarti che stia bene. Così le mandi un paio di centinaia di dollari. Cosa sono un paio di centinaia di dollari quando si tratta della sicurezza di suo nipote? Scoprite se siete stati truffati in una truffa di emergenza familiare.

La truffa del mystery shopper

Beato te! Hai appena ottenuto un nuovo lavoro come mystery shopper e ti è stato assegnato il tuo primo compito. Tutto quello che devi fare è valutare il servizio clienti di un negozio al dettaglio locale. Sembra abbastanza facile, vero? C'è solo una fregatura. Ti è stato inviato un assegno o un vaglia con le istruzioni per depositarlo, eppure scopri che l'importo è più di quanto dovrebbe essere. Quindi, ora dovete rispedire il denaro al mittente. Sembra un po' sospetto, ma non ci pensi troppo. Eppure, non appena si invia la transazione, si scopre che l'assegno originale era contraffatto e ora non si può riavere indietro il denaro appena inviato. Quindi ora siete fuori per entrambe le somme.

La truffa dell'acquisto di veicoli

La vostra fervente ricerca su internet per trovare l'auto dei vostri sogni ha dato i suoi frutti! Avete trovato l'auto che desiderate ad un prezzo molto più basso di quello che il vostro concessionario locale è disposto ad offrire. Contattate il venditore, lui/lei vi dice di inviare un acconto e/o le spese di servizio per il prestito di richiesta attraverso un trasferimento di denaro. Lui/lei può anche inviarvi una ricevuta. Non inviate un acconto o le spese di servizio tramite un trasferimento di denaro. Non otterrete il veicolo dei vostri sogni e non riavrete i vostri soldi.

La truffa dell'acquisto su Internet

La vostra fervente ricerca su internet per trovare l'auto dei vostri sogni ha dato i suoi frutti! Avete trovato l'auto che desiderate ad un prezzo molto più basso di quello che il vostro concessionario locale è disposto ad offrire. Contattate il venditore, lui/lei vi dice di inviare un acconto e/o le spese di servizio per il prestito di richiesta attraverso un trasferimento di denaro. Lui/lei può anche inviarvi una ricevuta. Non inviate un acconto o le spese di servizio tramite un trasferimento di denaro. Non otterrete il veicolo dei vostri sogni e non riavrete i vostri soldi.

La truffa degli annunci sul giornale

È domenica mattina, vi siete appena versati una tazza di caffè fresco e siete pronti a sedervi per la colazione, giornale in mano. Passando agli annunci, si nota un annuncio per un nuovo frigorifero in acciaio inox a un prezzo che sembra troppo buono per essere vero. Pensate a quanto vi serve un frigorifero nuovo da tempo e decidete di fare il grande passo. Lo acquistate. Certo, sei un po' scettico perché lo stai comprando da uno sconosciuto e ancora più sconosciuto - ti hanno chiesto di trasferire a loro i soldi per l'acquisto. Non usate mai un trasferimento di denaro per acquistare qualcosa da uno sconosciuto. Potresti non ricevere mai l'oggetto e perderai i tuoi soldi.

Truffa di beneficenza

Una recente catastrofe naturale ha lasciato un'intera nazione in preda alla voglia di ricostruire dopo la distruzione, e voi volete fare la vostra parte per aiutare donando denaro. Purtroppo, i disastri naturali come le inondazioni, i tornado o gli uragani spesso portano i truffatori a mettere in scena organizzazioni "caritatevoli" che predano le persone ben intenzionate. Il vostro cuore va a queste persone che hanno appena perso tutto. Ricevi una chiamata, o una lettera, da un'organizzazione caritatevole che ti dice esattamente dove trasferire il denaro. Assicuratevi di non inviare mai denaro a persone o organizzazioni che non conoscete. Contattate invece la Croce Rossa Americana o un'altra organizzazione di fiducia che conoscete e che sapete come vengono raccolti e utilizzati i fondi. È probabile che, se trasferite denaro a un'organizzazione che non conoscete, il vostro denaro non andrà alla causa prevista, ma piuttosto nelle tasche dei truffatori. Trovate ulteriori suggerimenti per assicurarvi di inviare il vostro denaro a un'organizzazione rispettabile.

La truffa degli assegni o dei vaglia postali

Ricevi un assegno o un vaglia postale come pagamento anticipato per quel fantastico lavoro che hai appena ottenuto - o per la merce che stai vendendo attraverso un annuncio online. L'unico elemento importante è che l'importo dell'assegno è maggiore di quanto dovrebbe essere, quindi il truffatore ti dice di depositare l'assegno e poi riconsegnare l'importo che ha "pagato in eccesso". Prima di rendersene conto, ci si rende conto che l'assegno o il vaglia è falso e, peggio ancora, non si può riavere indietro il denaro che si è inviato attraverso il trasferimento di denaro.

La truffa degli abusi sugli anziani

Anche se questa truffa può assumere molte forme, è fondamentale sapere che quasi un terzo di tutte le vittime di frodi nel settore del telemarketing hanno almeno 60 anni. Fate attenzione a non inviare denaro a uno sconosciuto in cambio della promessa di cose come il miglioramento della casa, il prestito predatorio, la pianificazione patrimoniale o anche solo una grande somma di denaro per costruire il vostro "nido d'amore". Non lasciate mai che un estraneo gestisca le vostre finanze e i vostri beni. I truffatori cercheranno in tutti i modi di manipolarvi per farvi consegnare proprietà e/o denaro, che può lasciare il vostro conto corrente o i risparmi di una vita intera spazzati via in pochi minuti. Non affidate mai i vostri soldi a qualcuno che non conoscete. Cliccate per saperne di più su come individuare i segni di frode e tenere gli anziani al sicuro da questa comune truffa.

Il Prestito Garantito

State inviando denaro perché vi è stato "garantito" un credito o un prestito? Se è così, siate prudenti! È altamente improbabile che abbiate mai avuto bisogno di inviare denaro per ricevere un vero credito o un prestito.

Truffe di trasferimento di denaro

Le truffe di trasferimento di denaro assumono molte forme. Quel che è peggio, i truffatori imparano continuamente nuovi trucchi e tecniche. Può essere molto difficile sapere quando una situazione specifica è in realtà una truffa. Ecco perché è molto importante essere sempre un passo avanti ai truffatori. Consultate il portale della FTC con i post dei blog e gli articoli sulle truffe più comuni e più recenti in materia di trasferimento di denaro.

Furto d'identità

Il furto di identità si verifica quando qualcuno assume la vostra identità per compiere una frode o un altro atto criminale. I criminali possono ottenere le informazioni necessarie per assumere la vostra identità da una varietà di fonti diverse. Anche rubando il vostro portafoglio, frugando nella vostra spazzatura o compromettendo il vostro credito o le vostre informazioni bancarie. Possono contattarvi di persona, per telefono o su Internet e chiedervi le informazioni.

Truffa di telemarketing

Si riceve una telefonata da un chiamante sconosciuto e si è un po' scettici a rispondere. All'ultimo minuto, decidete di rispondere al telefono e con vostro grande stupore - avete vinto una crociera gratuita. Che fortuna! Tutto quello che dovete fare per ricevere la crociera è pagare le spese di spedizione e di gestione per ricevere l'offerta "formale". Sembra abbastanza facile. La voce convincente all'altro capo del telefono vi ha convinto a dare le vostre informazioni finanziarie per pagare le spese di spedizione. Quando trasferite denaro a persone che non conoscete o date informazioni personali/finanziarie a chiamanti sconosciuti, aumentate le vostre possibilità di diventare vittime di frodi di telemarketing. Sappiate che le vostre informazioni personali sono spesso trasmesse ai telemarketing tramite terzi. Se siete stati vittime una volta, diffidate delle persone che chiamano offrendovi di aiutarvi a recuperare le vostre perdite per un compenso pagato in anticipo. Trovate maggiori informazioni su esempi specifici di truffe di telemarketing.

Proteggiti

Dove trovare aiuto se vieni truffato?

Se siete vittime di una truffa di trasferimento di denaro, segnalate prima l'accaduto alla polizia locale. Successivamente, sporgete una denuncia alle varie risorse elencate di seguito. E sempre, se avete domande o dubbi, sentitevi liberi di chiamarci subito al numero 1-877-443-1399.

Segnala una frode

Se siete stati vittime di una frode, dovete segnalarlo. Ecco una lista di risorse utili per aiutarvi a denunciare una frode. 1) Chiamate la poliziaIniziate con la polizia locale. Tutte le truffe sui trasferimenti di denaro devono essere denunciate alla polizia. 2) Contattate il reparto frodi di Ria Vogliamo saperlo, in modo da poter fare tutto il possibile per evitare che si ripeta. Contattateci per telefono al numero 1-877-443-1399 o per e-mail all'indirizzo FraudPrevention@riafinancial.com. 3) Federal Trade Commission Presentate un reclamo online alla Federal Trade Commission o contattateli telefonicamente al numero 1-877-FTC-HELP. 4) Internet Crime Complaint Center (ICCC) Se sei stato vittima di una frode che è iniziata con il contatto via internet, dovresti presentare una denuncia alla ICCC.

Risorse aggiuntive

I truffatori attaccano quando meno te l'aspetti e spesso predano le persone più ben intenzionate. Istruisciti su come proteggere te e i tuoi cari da frodi inaspettate. Ecco un elenco di diverse risorse che forniscono informazioni utili per proteggere voi e la vostra famiglia. 1. 1. Commissione federale del commercio 2. USA.gov 3. 3. Lega Nazionale dei Consumatori (USA) 4. 5. Centro canadese per la lotta antifrode (Canadian Anti-Fraud Centre) 5. 6. Scam Watch - Questioni di denaro 6. 7. La rete di sensibilizzazione alle truffe (SAN)