Sensibilização para a fraude

A fraude acontece. Infelizmente, isso pode acontecer à mais inocente das pessoas. Não deixes que isso te aconteça. Listamos alguns cenários de fraude comuns abaixo para que possas ficar a par dos esquemas comuns da indústria.

Cenários de Fraudes Comuns

Esquemas de Namoro Online

Conheceste uma mulher bonita e inteligente. Nunca a conheceste pessoalmente - mas tens falado com ela há meses, talvez até falado ao telefone. Em breve te vais encontrar, mas neste momento ela está do outro lado do mundo. Então ela tem uma emergência e precisa de alguns fundos. Não muito, apenas algumas centenas de dólares. Consegues fazer isso? E na semana seguinte, alguém ficou doente. Não te importas de cobrir isso também, certo? Mas, ela não é realmente a mulher que tu pensavas. Ela tem estado a enganar-te. Ela construiu a tua confiança, e agora está pronta para levar todo o teu dinheiro.

Jogos de Lotaria e Sweepstakes

Hoje recebeste notícias fantásticas no teu e-mail, ganhaste a lotaria! O grande prémio é enorme, e já começaste a sonhar com o que podes fazer com esse dinheiro. Não tens bem a certeza se te lembras de jogar na lotaria, mas oh bem, já te esqueceste do que comeste ao pequeno-almoço; seria fácil esquecer tal coisa. Só há um senão, o remetente precisa de alguns fundos de ti para levantar o teu prémio. Apenas uma pequena quantia e o que são $1,000 quando estás prestes a receber milhões?

O Esquema dos Familiares Necessitados

O teu neto está a viajar no México e ficou sem dinheiro de repente. Ela envia-te um e-mail ou telefonema urgente a dizer que tem uma emergência e pede dinheiro. Não te lembras de ela te ter dito que ia viajar para o México, mas estás preocupado com a sua segurança e queres garantir que ela está bem. Então envia-lhe umas centenas de dólares. O que são algumas centenas de dólares quando se trata da segurança do teu neto?

O Esquema do Mystery Shopper

Que sorte a tua! Acabaste de conseguir um novo trabalho como comprador misterioso e foi-te atribuída a tua primeira tarefa. Tudo o que precisas de fazer é avaliar o serviço de apoio ao cliente de uma loja de retalho local. Parece fácil o suficiente, certo? Há apenas um senão. Foi-te enviado um cheque ou uma ordem de pagamento com instruções para o depositares, no entanto descobres que a quantia é mais do que deveria ser. Por isso, agora tens de enviar dinheiro de volta para o remetente. Parece um bocadinho suspeito, mas não pensas muito nisso. No entanto, assim que envias a tua transacção, ficas a saber que o cheque original era falso e agora não podes receber de volta o dinheiro que acabaste de enviar. Então agora estás fora para ambas as quantidades.

O Esquema de Compra de Veículos

A tua busca fervorosa na internet por um grande negócio no teu carro dos sonhos valeu a pena! Encontraste o carro que querias a um preço muito inferior ao que o teu concessionário local está disposto a oferecer. Se contactares o vendedor, ele diz-te para enviares um adiantamento e/ou as taxas de serviço para o empréstimo da aplicação através de uma transferência de dinheiro. Pode até enviar-te um recibo. Não envies um adiantamento ou taxas de serviço através de uma transferência de dinheiro. Não vais ter o veículo dos teus sonhos e não vais ter o teu dinheiro de volta.

O Esquema de Compra na Internet

Encontraste um preço fantástico no aluguer de um apartamento online e decides avançar com a assinatura do contrato de arrendamento. Apenas o inquilino é na verdade um vigarista que te pede para pagares o primeiro mês com uma transferência de dinheiro e esse apartamento demasiado bom para ser verdade não existe. Tem cuidado quando fizeres compras online e alguém te pedir para pagares com uma transferência de dinheiro ou até enviar um depósito para um indivíduo ou empresa. Isto pode acontecer com qualquer compra online - um cachorro, um aluguer de férias, um time-share ou um carro. É só dizeres. Não envies dinheiro para compra pela internet. Não vais receber a mercadoria e não vais ter o teu dinheiro de volta.

O Esquema de Anúncios de Jornal

É domingo de manhã, acabaste de servir uma chávena de café fresco e estás pronto para te sentares ao pequeno-almoço, jornal na mão. Voltando aos classificados, reparas num anúncio de um novo frigorífico de aço inoxidável por um preço que parece demasiado bom para ser verdade. Pensa em como precisaste de um novo frigorífico durante algum tempo e decide dar o mergulho. Compra-o. Claro, estás um pouco céptico porque estás a comprar a um estranho e ainda mais estranho - eles pediram-te para transferires dinheiro para eles para a compra. Nunca uses uma transferência de dinheiro para comprar algo a um estranho. Poderás nunca receber o item e perderás o teu dinheiro.

Esquema de Caridade

Um desastre natural recente deixou uma nação inteira a cambalear para reconstruir na sequência da destruição, e tu queres fazer a tua parte para ajudar, doando dinheiro. Infelizmente, desastres naturais tais como inundações, tornados ou furacões resultam muitas vezes em fraudes encenadas em "organizações caridosas" que se aproveitam de pessoas bem intencionadas. O teu coração vai para estas pessoas que acabaram de perder tudo. Recebes uma chamada, ou uma carta, de uma organização de caridade a dizer-te exactamente para onde transferir dinheiro. Certifica-te que nunca envias dinheiro a pessoas ou organizações que não conheças. Em vez disso, contacta a Cruz Vermelha Americana ou outra organização de confiança que conheças e que entendas como os fundos estão a ser recolhidos e utilizados. As hipóteses são, se transferires dinheiro para uma organização que não conheces, o teu dinheiro não irá para a causa pretendida mas sim para os bolsos dos golpistas.

O Cheque ou o Esquema de Ordem de Pagamento

Recebes um cheque ou uma ordem de pagamento pelo correio como pagamento adiantado por aquele trabalho fantástico que acabaste de receber - ou pela mercadoria que estás a vender através de um anúncio online. O único apanhador é que o montante do cheque é mais do que deveria ser, por isso o vigarista diz-te para depositares o cheque e depois transferires o montante que "pagaram em excesso" de volta para eles. Antes de dares por isso, apercebes-te que o cheque ou ordem de pagamento é falso e - pior ainda - não consegues recuperar o dinheiro que enviaste através da transferência de dinheiro.

O Esquema do Abuso do Ancião

Embora este esquema possa assumir muitas formas, é fundamental saber que quase um terço de todas as vítimas de fraude no telemarketing têm 60 anos ou mais. Tem cuidado ao enviar dinheiro a um estranho em troca da promessa de coisas como melhoramento da casa, empréstimos predatórios, planeamento imobiliário ou até uma grande soma de dinheiro para construir o teu "ovo do ninho". Nunca deixes um desconhecido gerir as tuas finanças e bens. Os golpistas vão tentar arduamente manipular-te para que transformes propriedade e/ou dinheiro, o que pode deixar a tua conta corrente ou poupanças de toda a tua vida aniquiladas em minutos. Nunca confies o teu dinheiro a alguém que não conheças.

O Empréstimo Garantido

Estás a enviar dinheiro porque te foi garantido um crédito ou empréstimo "" ? Se assim for, sê cauteloso! É altamente improvável que alguma vez precises de enviar dinheiro para receberes um verdadeiro crédito ou empréstimo.

Esquemas de Transferência de Dinheiro

Os esquemas de transferência de dinheiro assumem muitas formas e formas. O que é pior, os burlões estão continuamente a aprender novos truques e técnicas. Pode ser muito difícil saber quando uma situação específica é, de facto, um esquema. É por isso que é muito importante estar um passo à frente dos vigaristas trapaceiros.

Roubo de Identidade

O roubo de identidade ocorre quando alguém assume a tua identidade para realizar uma fraude ou outro acto criminoso. Os criminosos podem obter a informação de que precisam para assumir a tua identidade a partir de uma variedade de fontes. Incluindo roubar-te a carteira, espingir-te pelo lixo, ou comprometer o teu crédito ou informação bancária. Eles podem abordar-te pessoalmente, por telefone, ou na Internet e pedir-te a informação.

Esquema de Telemarketing

Recebes um telefonema de uma pessoa desconhecida e és um pouco céptico em responder. No último minuto, decides pegar no telefone e para teu espanto - ganhaste um cruzeiro grátis. Que sorte! Tudo o que precisas de fazer para receberes o cruzeiro é pagar os portes de correio e manuseamento para receberes a oferta formal "" . Parece fácil o suficiente. A voz convincente do outro lado enganou-te agora a dar-lhes a tua informação financeira para pagarem os portes. Quando transferes dinheiro para pessoas que não conheces ou dás informação pessoal/financeira a chamadas desconhecidas, aumentas as tuas hipóteses de te tornares uma vítima de fraude no telemarketing.

Tem em atenção que a tua informação pessoal é muitas vezes intermediada a operadores de telemarketing através de terceiros. Se já foste vitimado uma vez, tem cuidado com as pessoas que te ligam a oferecerem-se para te ajudarem a recuperar as tuas perdas por uma taxa paga antecipadamente.

Protege-te a ti próprio

Onde obter ajuda se fores enganado.

Se fores vítima de um esquema de transferência de dinheiro, primeiro denuncia o incidente à tua polícia local. A seguir, arquiva um relatório como listado abaixo. E sempre, se tiveres alguma dúvida ou preocupação, estás à vontade para nos ligares imediatamente para 1-877-443-1399.

Denunciar Fraude

Se foste vítima de fraude, tens de a denunciar. Aqui está uma lista de recursos úteis para te ajudar a denunciar fraudes.

1). Chama a polícia

Começa com a tua polícia local. Todos os esquemas de transferência de dinheiro devem ser denunciados à polícia.

2). Contacta o departamento de fraude da Ria

Queremos saber sobre isso para que possamos fazer tudo o que estiver ao nosso alcance para que isso não volte a acontecer. Contacta-nos por telefone para +351800112739 ou por e-mail para Antifraude@riafinancial.com.